專業(yè)房產(chǎn)律師團(tuán)隊(duì)
提/供/專/業(yè)/法/律/服/務(wù)
全國服務(wù)咨詢熱線 18511557866
全國服務(wù)咨詢熱線 
隨著公安部印發(fā)了《關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)(2023)41號）。通知第三條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，協(xié)助公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作，最近大多用戶卡片異常被封禁，很多人一張銀行卡，都用了好多年了。都已經(jīng)習(xí)慣了，這個時候，讓你換家銀行的銀行卡使用。很多人的內(nèi)心，都是拒絕的。但是遇到這種情況，也是沒辦法的。因?yàn)殂y行卡拒絕交易，肯定是觸發(fā)了銀行系統(tǒng)的風(fēng)控。
一是銀行卡被限額。曾幾何時，額度這一詞還只是針對信用卡，如今，借記卡，也就是我們所謂的儲蓄卡，也擁有了這個相對專有的名詞。儲蓄卡也被賦予每日轉(zhuǎn)賬限額，動輒1000，5000，也有500，100等。
二是賬戶被凍結(jié)非柜面。所謂凍結(jié)非柜面，即是網(wǎng)銀與手機(jī)銀行都無法使用，只有在柜面才可以存款，取錢，轉(zhuǎn)賬。
三是銀行卡被凍結(jié)止付，止付凍結(jié)也就是賬戶只進(jìn)不出，在銀行柜面也無法取款，除非解除這類管控措施后，方可取錢。
銀行對客戶采取這么多措施，就是這么對待自己的衣食父母？顯然，必有其他，其一便是監(jiān)管的壓制。國家通過打擊電信詐騙，對各地方政府進(jìn)行考核，間接將壓力傳導(dǎo)至電信運(yùn)營商與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，推動了銀行間，電信運(yùn)營商之間的數(shù)據(jù)共享，一旦這個閉環(huán)完成，各家機(jī)構(gòu)之間數(shù)據(jù)共享，任何可疑交易都無法遁形，只要交易觸發(fā)模型，必然被凍結(jié)，去銀行就會被天網(wǎng)系統(tǒng)識別自動報警，而國家通過這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭，在打擊電信詐騙的同時，將賭博、刷單、跑分、非法炒匯、炒虛擬貨幣、腐敗賄賂等不見光的交易一網(wǎng)打盡。綜合上述情況：1.銀行按國家要求齊心打擊電信詐騙必然是好事.也按要求執(zhí)行了公安部的規(guī)定。2.當(dāng)在另一角度來說，假設(shè)卡戶在未知被拒接交易情況下，突然急需卡里的資金周轉(zhuǎn)或者急需醫(yī)療繳費(fèi)過程才得知被凍結(jié)，那么銀行不是耽誤用戶么？要解除非柜面還得銀行柜面排幾個小時隊(duì)處理，萬一等著卡里的錢繳費(fèi)醫(yī)院搶救呢？個人觀點(diǎn)：銀行要封卡前提前短信或者電話告知用戶去提前處理。有多少用戶遇到這此情況？銀行在未告知情況下封禁卡片大家覺得做得對嗎？在此大家怎么看待？
咨詢電話：18511557866
關(guān)注微信
電話咨詢
關(guān)注微信
服務(wù)熱線 QQ咨詢：503301375
關(guān)注微信
