洗錢特指隱瞞、掩飾犯罪所得及其非法收益的行為或者活動,是將來源不合法,不合理的錢,變得合法,陽光。
【舉個栗子】
一個官員,如果有巨額財產來源不明,或者說真實財產與收入不符,基本上是反貪,紀委那些死盯的目標,到時候請你去喝咖啡,你怎么解釋?
但是,你如果拿出自己中了巨額彩票記錄,就可以應付了,你拿3000萬出來,跟一個中了3000萬的彩民換,他覺得自己去領獎還要交幾百萬稅,冒險一搏,還能跟一個政府官員搭上關系,豈不美哉?
只不過付出了幾百萬的稅錢,那筆錢就合法化了,怎么,我運氣好,出去旅游路過買了張彩票不行嗎?
【再簡單點】
你撿了一百塊錢,想自己花,但花肯定會被父母發現,會被要求上交。那怎么辦呢?于是你找到路邊賣冰棍的老爺爺,說你給他五十塊錢,留五十,讓他送你回家,并說你幫他賣了一下午冰棍,你的五十塊錢是他獎你的。白賺五十,老爺子當場就答應了。然后父母看到你“辛苦賺了”五十塊錢,就象征性的收了二十,給你留了三十,讓你自己花了。于是,你雖然賠了七十塊錢,但是你擁有了光明正大花三十塊錢的權力。這就是你把這三十塊錢洗白了。把父母變成國家,老爺子變成中介,撿錢變成貪污,二十變成稅收,那就是洗錢了。
洗錢的說法,不僅限于官員,是可以貫穿整個社會各界的,打劫,偷竊,賄賂,詐騙,非法集資等等。洗錢途徑很多,常見的還有通過購買保險交易、賭場洗錢、投資娛樂產業、開連鎖酒店、開地下錢莊洗錢、虛造財務報表、虛構流水、海外投資、高價進口、低價出口等。
【但是】
洗錢是犯罪行為!
洗錢是犯罪行為!
洗錢是犯罪行為!
生活中不要去用!
洗錢不單要承擔法律責任,還要承擔因操作不當搞得人財兩空的下場。
近些年來我國政府嚴厲打擊此類行為,進行反洗錢運動。
反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。
為此,中國還出臺了《反洗錢法》來約束此類違法行為,社會上也存在一種職業叫做反洗錢師,很酷的職業,希望在如此環境下,洗錢這種違法行為會越來越少,也愿執法人員對此類行為違法必究,雖遠必誅。
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